警惕!一種新型金融傳銷猖獗微信朋友圈!

上百個資金盤出現問題!

數百億元資金被騙!

金融市場秩序亂了套!

到底是什麼傳銷手段讓人聞風喪膽?



龐氏騙局的玩法說穿了就是“空手套白狼”,用新投資人的錢支付老投資人的利息和收益,隻要不斷有人當迎“鈔”而上的“接盤俠”,就能一直維持這種虛假的繁榮。


這種花招在麥道夫騙光頂級投資人180億美元之驚天大案後有長達一個多世紀的曆史,而如今,它以“微信群”為載體,又衍生出一場新的變形記!



什麼是“五行幣”騙局?


在知情人的介紹下,記者們加入了一個名為“五行幣”的傳銷微信群,隨即收到許多類似宣傳語如:“投資5000元就可成為‘雲家人’,否則你將錯過幾百萬”“五行數字貨幣與官方對接成功,執照已下發”。經發現,這個微信群成員每天都在增多,高峰時一天能新添10多個,個別成員甚至還會在群裏推薦“善心彙”“九千兆”“長青樹”等投資項目,讓人眼花繚亂。


  一位自稱“團隊助理”的人介紹,隻要投資5000元購買5000數字貨幣,就可獲贈五行幣一枚,發行上限5億枚,將來會全麵替代紙幣,參與者經過五輪持續投資,數字貨幣就可兌現近410萬元。


據記者報道,來自河北唐山的胡欣說,其母在春節期間開始投資五行幣。她表示,五行幣的收益主要是後進入者為其帶來的獎勵提成,“每天都有大量新人注冊投資,後麵每注冊投資一人,前麵會員將獲得其投資額1%的數字貨幣,所以大家都搶著先注冊。”


一方麵,數字貨幣的升值是靜態收益,另一方麵,五行幣也還有有動態收益。比如介紹一個人注冊投資,就能拿到其投資額10%的現金提成,這叫“推薦獎”;如果推薦兩個人注冊,可獲得額外25%的提成,稱為“對碰獎”。不僅如此,傳銷組織還設計了更誘人的提成方式,五行幣群裏根據投資金額大小將會員分為“Y、S、M”三種級別。“推薦人的級別越高,獎金就會越多,有時遠不止10%,裏麵的算法像函數一樣複雜,各地區也略有不同。

    這些獎的目的很簡單,就是為了鼓勵會員多拉下線,胡欣說:“我知道有的人已經建了9個群,發展了數百人。現在他們也開始勸說我媽拉人頭,說能拿到很多回報。”所以,在上線的鼓動下,胡欣的母親一個月內就拉到了兩個人。


  “此類金融傳銷雖然打著創新的幌子,借助微信、QQ等社交平台傳播,但並沒有改變依靠拉人頭賺錢的傳銷本質。”中國反傳銷協會會長李旭解釋,相比傳統傳銷方式,金融傳銷更具迷惑性,通常有靜態、動態兩種收益。


  靜態收益是指參與者投資後可以“守株待兔”,傳銷係統會通過拆分新投資者的錢,給原投資者利息;動態收益也就是“拉人頭”,利用層層發展下線來獲得提成。靜態收益能夠在短期內實現虛假的“增收”,掩蓋其詐騙行為,而動態收益才是它真正的資金來源,反映出傳銷的本質。



“虛擬貨幣”的魔爪伸出網絡之外


實際上,在組織規模不斷擴大後,五行幣的傳銷行為還把魔爪伸出了網絡之外。

  家住北京西城區的孫靜文,其父母在去年深陷五行幣騙局。她向我們展示了一個小視頻:遼寧淩源市一所小學正在操場舉辦活動,小學生們統一身著印有五行幣組織標誌的服裝,口中大喊著宣傳口號。


  “傳銷組織竟然以慈善之名給小學捐款,再把天真的孩子們當成宣傳工具。”李旭認為,這些事件表明金融傳銷的社會危害性並不亞於傳統傳銷,同樣會成為影響社會穩定的嚴重隱患。


  互聯網金融快速發展,打著“虛擬貨幣”“互助理財”“股權”旗號的傳銷也泛濫成災。特別是比特幣的持續熱炒,讓很多人相信虛擬貨幣能夠迅速升值,以“虛擬貨幣”為名義的傳銷更加泛濫,名聲比較大的如“恒星幣”“亞歐幣”“珍寶幣”等,炒作“新概念”、鼓吹“零風險”、重獎拉人頭。以恒星幣為例,該傳銷組織對外宣稱恒星幣是“世界十大數字貨幣之一”,依靠微信來拉人頭發展下線,其盈利模式是“上線吃下線的錢”,從“一級礦工”到“三級董事”設立了35個層級,在全國發展會員超過16萬人,涉及金額超過2億元。


  中國政法大學資本金融研究院發布的研究報告顯示,目前已經有上百個這種模式的資金盤出現問題,數百億元的資金被騙,嚴重擾亂了市場經濟秩序。該研究院副院長武長海表示,金融傳銷有“去產品化”特征,通過吸收民間資本形成資金池,但其本質還是傳銷,利用承諾的高收益甚至天價收益進行詐騙,違背了金融本質,必然會威脅到金融安全和社會穩定。


監管空白,傳銷猖獗


金融傳銷如此猖獗,為何難以及時查處呢?


  知情者透露,目前監管部門對傳銷組織的定性要求為“30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構”。向公安部門舉報時,必須同時收集30個以上受害者簽名的舉報材料,還必須提供這些人存在三層上下級關係的證據,舉證存在很大困難。


  孫靜文從去年開始搜集材料並到有關部門舉報,但一路舉報下來,她遭遇了各種來自辦案人員的拒絕,有說“必須本人親自辦理的”,有稱“涉案範圍太廣”,而本身搜集證據難度很大,一般進入傳銷組織的內部人員都不願意提供信息。很多子女想提父母舉報傳銷組織都往往遭到了父母的強烈反對。


  李旭曾接觸過許多金融傳銷案,他說,投資者在初期會獲利,無人願意報案,相關部門很難調查,當資金鏈出現斷裂,操盤手就會銷毀證據,一走了之。


  不僅如此,由於監管難度大,許多金融傳銷機構難以“除根”。2013年前後,“MMM金融互助社區”開始進入中國,因為組織者和服務器都在境外,我國有關部門無法單獨查處。崩盤後的MMM社區留下不少“後遺症”,很多平台改名後繼續融資,更有些“升級”成新的傳銷模式再度活躍。而五行幣頭目被抓後,其組織活動依然十分猖獗,據“團隊助理”介紹,其內部已產生了新的負責人。


  如上可見,目前金融傳銷的監管仍然存在軟肋、盲區和真空地帶,部門間沒有形成合力,同時立法的不足或不完備影響了有關部門的執法依據,導致無法可依。


最後,普通投資者,應有風險意識,向相關部門求證!

而政府部門,應早發現,早介入,早發布官方信息!





找工作、學幹貨、拿禮包,關注“貓校長”微信公眾號

長按二維碼,即可關注我們


點擊閱讀原文,獲取更多高薪職位